よく知られている仕事

ファイナンシャルプランナー

人生設計とお金の不安を、まとめて整理する「暮らしの家計ドクター」

家計・保険・住宅ローン・資産運用・相続など、お金に関する幅広い相談に応じ、ライフプランを設計する専門職です。

星空の下で望遠鏡を案内する星空コンシェルジュ — この画像にはAI生成画像を使用しています

5仕事内容・向いている人・やりがいと大変な点

仕事内容

顧客の収入・支出・資産・負債の状況をヒアリングし、将来のライフプランを設計します。

保険の見直し、住宅ローンの相談、資産運用のアドバイスなど、幅広いお金の相談に対応します。

銀行・証券会社・保険会社などに勤務する「企業型」と、独立して活動する「独立型」があります。

相続や税金など、他の専門家（税理士・弁護士等）と連携するケースも多くあります。

向いている人

人の悩みに寄り添って一緒に解決策を考えるのが好きな人
金融・税制・保険など幅広い知識を学び続けられる人
数字を使った客観的な提案ができる人
長期的な信頼関係を大切にできる人

やりがいと大変な点

やりがい

顧客の人生の大きな決断をお金の面からサポートできる
感謝の言葉を直接もらえる機会が多い
資格やスキル次第で高収入を目指せる

大変な点

所属先の商品しか扱えない場合、提案の幅が制限される
独立すると収入が完全歩合制に近くなり不安定になりやすい
金融・税制の改正に継続的に対応する必要がある

6こんな人は後悔しやすい

お金の相談に乗るやりがいを期待していると、実際は保険や金融商品の販売実績を求められる場面が多く、営業色の強さに戸惑いやすい

※ 当てはまる＝向いていない、ではありません。あくまで判断材料の一つとしてご覧ください。

71日の流れ

9 00: 出勤。当日の面談予定と顧客の過去の相談履歴を確認
10 00〜12:00: 家計相談、ライフプラン表の作成、資産運用の提案
13 00: 移動(訪問型の場合)、または事務所での事務作業
14 00〜17:00: 保険・金融商品の契約手続き、必要書類の準備
18 00以降: 見込み客への連絡や勉強会・セミナーの準備、新規開拓の営業活動

8働く場所による違い

金融機関(銀行・証券会社)所属

自社の商品を中心に提案する立場になる

独立系FP事務所

特定の商品に縛られず、中立的な立場で相談に応じることができる

9なるための情報

必要な資格・知識（例）

主なルート（例）

学ぶ FP技能検定3級から段階的に資格を取得する
働く銀行・保険会社・証券会社などでFPとして経験を積む
挑戦 AFP・CFPなど上位資格を取得し独立や専門特化を目指す

10年収帯の目安

年収の目安

400万円〜 800万円

400万円 600万円（中央値） 800万円

収入の特徴

企業勤務型は400万〜800万円程度が目安（業界により差あり）
独立型は歩合制が中心で1000万円超も不振も両方あり得る
証券会社・銀行勤務は保険会社・不動産会社勤務より高めの傾向

※求人ボックス給料ナビ（ファイナンシャルプランナー）を参考に作成

11職業データ比較

平均年収同年代・同業種との比較

AI耐性 AIに代わられにくさ

コミュ力人と関わる機会の多さ

体力体力面の負担の大きさ

資格必要度資格や知識の必要さ

転職しやすさ他の仕事への移りやすさ

※評価はAIが職業データをもとに算出した目安です

12主な休日

職場による

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14よくある質問

未経験からでもなれますか？

FP技能検定の資格を取得すれば、金融の知識がなくても未経験から目指せます。

資格がないと働けませんか？

資格がなくても名乗ること自体は可能ですが、信頼を得るために取得する人がほとんどです。

16みんなのコメント

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