知る人ぞ知る仕事

プライベートバンカー

富裕層の「お金の主治医」とも呼ばれる仕事

資産1億円以上を持つ富裕層に対して、資産運用から相続、税務まで一生涯にわたって寄り添う金融のスペシャリストです。

星空の下で望遠鏡を案内する星空コンシェルジュ — この画像にはAI生成画像を使用しています

5仕事内容・向いている人・やりがいと大変な点

仕事内容

富裕層の顧客一人ひとりに専属で付き、資産運用や相続対策、税務アドバイザリーなど幅広いコンサルティングを行う仕事です。

金融商品の提案だけでなく、税理士や弁護士など他の専門家と連携しながら総合的な資産管理をサポートします。

顧客との関係は長期にわたるため、信頼関係の構築が仕事の土台になります。

向いている人

高度な金融知識を継続的に学び続けられる人
富裕層との長期的な信頼関係を築くコミュニケーション力がある人
税務や法律など周辺知識にも興味を持てる人
細やかな気配りができる人

やりがいと大変な点

やりがい

顧客の人生や資産に長期的に寄り添える責任とやりがいがある
専門性を高めるほど収入という形で還元されやすい

大変な点

世界中の金融情報を継続的にキャッチアップする必要がある
顧客の資産を預かる責任の重さに常に向き合う必要がある

6こんな人は後悔しやすい

富裕層のお金の主治医と呼ばれる仕事という響きがありますが、実際は世界中の金融情報を継続的に学び続ける必要があり、勉強を続けるのが苦にならない人に向いています。
顧客の資産を預かる責任の重さも常にあるため、細やかな気配りで長期的な信頼関係を築ける人に向いています。

※ 当てはまる＝向いていない、ではありません。あくまで判断材料の一つとしてご覧ください。

71日の流れ

8 30: 出社し担当する顧客の資産状況と市場ニュースを確認
9 30: 顧客向けの資産運用提案の資料を作成
11 00: 顧客とのミーティングで資産状況や要望をヒアリング
12 30: 昼休憩
13 30: 税務や相続に関する専門家と情報交換
15 00: 新しい金融商品についての社内勉強会に参加
16 30: 別の顧客からの相談に電話で対応
18 00: その日のやり取りを記録し翌日の面談準備

8働く場所による違い

メガバンクのプライベートバンキング部門所属

幅広い金融商品を扱いながらチームで顧客を担当する

証券会社所属

資産運用の提案力を強みにした立場で顧客に関わる

外資系プライベートバンク所属

海外資産の運用など国際色の強い案件を扱うことが多い

9なるための情報

必要な資格・知識（例）

主なルート（例）

学ぶ金融機関で資産運用や法人営業などの基礎経験を積む
資格を取る 1級FP技能士やCFPなどの資格を取得する
専門性を高める プライベートバンキング部門へ異動・転職し、富裕層顧客を担当する

10年収帯の目安

年収の目安

600万円〜 2000万円

600万円 1300万円（中央値） 2000万円

収入の特徴

担当する顧客の資産規模や成果によって収入の幅が非常に大きい
公的な統計はなく、業界内の実勢データをもとにした目安

11職業データ比較

平均年収同年代・同業種との比較

AI耐性 AIに代わられにくさ

コミュ力人と関わる機会の多さ

体力体力面の負担の大きさ

資格必要度資格や知識の必要さ

転職しやすさ他の仕事への移りやすさ

※評価はAIが職業データをもとに算出した目安です

12主な休日

職場による

一覧を見る

14よくある質問

富裕層とのつながりがないと働けませんか？

最初は先輩から顧客を引き継いだり、金融機関の既存顧客を担当したりする形で始める人がほとんどです。

どんな資格が必要ですか？

1級FP技能士やCFPなど、高度な金融知識を証明する資格を持っている人が多いです。

16みんなのコメント

この職業についての感想や体験談をシェアしよう！

コメントを投稿

まだコメントがありません。最初のコメントを投稿してみませんか？